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万和城代理记账公司如何对初创企业财务管理?

发布时间:2020-02-17 18:53 点击量:

 企业发展历程,可以分为四个阶段:初创期、增长期、成熟期和衰退期。路江涌老师(北京大学光华管理学院教授)曾这样描述企业生命周期:分为创业阶段(从0到1)、成长阶段(从1到N)、扩张阶段(从N到N+)和转型退阶段(从N+到Z)。成功的企业并非自始至终沿一条曲线发展,而是在不同的时点遵循不同的战略,实现跨越式发展 。

今天,万和城小编仅针对企业发展第一阶段:初创期,谈谈作为1名优秀的企业老板,万和城代理记账公司如何进行财务管理工作?

写本文之前,我曾与20多家公司老板沟通过。

根据大多沟通的内容,我将问题汇总如下:

沟通问题一:您认为公司目前还存在哪些财务问题?

沟通问题二:您对公司财务人员有哪些基础要求?

沟通问题三:您如何考核财务人员的工作?

沟通问题四:您需要财务人员每月提供哪些数据,财务人员是否按时完成?

沟通问题五:您认为财务部门的重要性体现在哪些?

沟通问题六:您公司的财务人员有无提过关于财务方面已出现问题的建议或者方案供您参考?您有无进行决策并及时解决财务人员提出的问题?

如您是公司老板,请先将几个问题深思考虑解答后,再继续看下文的内容。

我将沟通后老板们的回答分为4类:

第一类:表示自己财务方面也不懂,对财务管理没有系统的概念,不知存在哪些问题,简单的统计收支,要求财务有经验就行。

第二类:表示财务方面基础知识简单了解一些,财务人员每月需提供的数据不全面、不及时,有些数据从未完成过;不知如何管理财务工作;不知自己应该如何考核财务人员的工作。

第三类:知道财务工作的重要性,但对财务管理工作不知从何着手,多数问题由财务自行解决,曾造成招聘的财务人员因无法处理好问题而选择离职。

第四类:其他系列回答,这里不多说明。

也许您看了之后,或多或少也有一些不同的回答,

简而言之,通过以上问题及回答,万和城多年的财务工作经验,是如何开展财务工作谈谈自己的管理思路。

一、印章、印鉴管理工作

公司需制定印章、印鉴管理制度。

公司5枚章子:

1.公章:用于公司内外事务处理(工商,税务,银行等外部事务处理时需要加盖),建议由总经理助理或者行政部门保管(根据公司规模及授予职权而定)。

2.法定代表人章:用于特定的用途,公司有时出具票据时(例如支票)也要加盖此印章,通常称为银行小印鉴。建议法人自己保管,若公司用次数比较多,可暂由出纳保管(法人自己在公司任职,法人是出纳直属领导)。

3.财务专用章:用于公司票据的出具,例如支票在出具时需要加盖,通常称为银行大印鉴。由于出纳经常使用,由出纳自己保管。

4.合同专用章,顾名思义,通常在公司签订合同时需要加盖。建议由公司法务人员或者行政部门保管。

5.发票专用章,在公司开具发票时需要加盖。建议由财务部的发票管理员保管。

银行印鉴为3个:公章、财务专用章、法定代表人章。

公司各种印章的权限不一,公司印章的保管工作必须要引起重视。公司印章的保管,应实行印章专人保管、银行印鉴分管的制度,并严格执行保管人交接制度。

二、货币资金管理工作

       货币资金是会计学中的专业术语,即银行存款、库存现金(也就是常说的现金)和其他货币资金(包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用证保证金存款、存出投资款。例如微信、支付宝也属于其他货币资金,这个通俗易懂)。

银行存款、现金的管理工作,需要管理好出纳工作。

万和城代理记账公司一般从4个思路去管理:

①管好资金:要求不论何时,出纳必须知道公司目前资金状况:余额多少,这就要求出纳必须记录日记账,做到日清月结

②检查资金:要求出纳每月必须进行对账工作,检查账实相符

③分类汇总:将公司入账和出账(即收支)分类统计,如收入分为主营业务收入和其他业务收入;支出按照管理费用、销售费用、财务费用进行一级明细分类,详细的再做二级明细分类(如:2020年2月份管理费用-出差费支出了多少)

④数据分析(这个要求比较高,需要老板或者公司财务负责人去适当引导并鼓励出纳):根据分类汇总,可以分析一个月应收账款回收了多少,本月累计收款多少,累计支出多少,进而进行季度数据分析。如:应收账款账龄分析。

对此,可将出纳的工作制定为岗位职责,并根据岗位职责进行考评和考核(本文重点在管理思路,这里考核不展开说明)

1、银行对账工作:每月打印银行对账单,并编制银行存款余额调节表,明确此工作时间节点,如每月5号前无问题完成对账工作;

2、每日日常记账工作:登记银行存款和现金日记账,做好日清月结,能清楚知道公司银行卡及现金的资金情况;

3、保管好印鉴,不可出现白条抵库;

4、配合会计的检查工作;

5、负责公司报销,借款工作,每月按时汇总收支分类,以备季度分析,同样需要明确时间节点;

6、登记往来供应商和合作机构的收款账号信息台账;

7、其他。

(具体报销、借款工作暂时不展开说明,后文未完待续)

     万和城小编暂时从以上2个方面管理工作分享,后续还有资产、负债、毛利率分析、如何让财务人员忠于企业忠于老板维护老板利益等方面内容。

     由于企业行业类型、老板性格、公司人员关系等多因素考虑,需要根据实际情况具体分析,可参考,以上是万和城代理记账公司经验分享。